06.03.201918:29 UTC +4Госдума РФ ограничила снятие наличных с анонимных карт и кошельков

Государственная дума Российской Федерации приняла закон, запрещающий снимать наличные средства с анонимных предоплаченных карт. При вступлении в силу этого закона снимать наличные можно будет только в случае прохождения клиентом упрощенной идентификации.

При прохождении упрощенной идентификации, в отличие от полной, присутствие клиента для подтверждения личности не требуется. В этом случае достаточно сообщить фамилию, имя, отчество и номер паспорта. Принимающая организация проверит поступившие сведения.

В настоящее время закон устанавливает лимит на снятие наличных с предоплаченных карт без идентификации: 5000 руб. в день и 40 000 руб. в месяц. В 2017 году премьер-министр РФ Дмитрий Медведев поднимал проблему обналичивания через неперсонифицированные средства платежа: «Эти инструменты часто используются для обналичивания денег, часто имеющих преступное происхождение. Таким образом «отмываются» капиталы и даются взятки. В итоге невозможно отследить конечного получателя». Он пообещал запретить снятие наличных по анонимным картам или кошелькам.

Изначально законопроект, предложенный Госдумой, предусматривал полный запрет на снятие средств с кошельков и предоплаченных карт без полной идентификации. В дальнейшем он был смягчен. Владельцы анонимных кошельков и карт по-прежнему могут снимать наличные до 5000 руб. в сутки и до 40 000 руб. в месяц при условии прохождения упрощенной идентификации. Данная процедура проводится онлайн и не должна вызывать у пользователей затруднений, полагают специалисты.

Несмотря на увеличение числа безналичных платежей, традиционные денежные средства по-прежнему остаются существенной частью платежной экосистемы. По словам Виктора Достова, председателя совета ассоциации «Электронные деньги», всегда сохраняется риск при обналичивании денег через любые платежные инструменты. При этом идентификация является одним из важных способов борьбы со злоумышленниками, отмечает специалист. Он полагает, что даже в упрощенном варианте она может помочь при выявлении финансовых нарушений.