07.03.201916:32 UTC +4Роскомснаббанк лишился лицензии ЦБ РФ

В четверг, 7 марта, стало известно, что Банк России отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у Роскомснаббанка, работающего в Уфе. В настоящее время в финучреждении введена временная администрация.

По оценкам специалистов, причиной отзыва лицензии стало неоднократное нарушение банком статей Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Роскомснаббанк принимал денежные средства от физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу так называемой краудфандинговой платформы. Однако деньги направлялись на выдачу займов некоторым компаниям, а погашение обязательств перед физлицами производилось за счет вновь привлеченных средств населения. Также Роскомснаббанк финансировал строительные проекты, кредитуя компании, принадлежащие деловым партнерам конечных собственников банка. В итоге объем кредитования строительных проектов более чем втрое превысил размер капитала финучреждения.

Российский регулятор также обращает внимание на недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов – юридических лиц. Операции были направлены на привлечение денежных средств населения. Банк России усмотрел в этой схеме признаки финансовой пирамиды. В ЦБ отмечают, что погашение обязательств перед физлицами производилось за счет привлеченных средств населения на фоне агрессивной региональной рекламной кампании.

На 1 февраля 2019 года Роскомснаббанк занимал 132-е место по объему активов в банковской системе России. В минувшем году кредитная организация получила премию в области экономики и финансов имени П.А. Столыпина в номинации «Лучший региональный банк России».